Voici une petite histoire sur l’intérêt d’épargner et d’investir.
« Enchanté de vous rencontrer. Attendez juste une seconde. Je dois envoyer un SMS à mon mari. »
Mon cousin et moi sommes restés là à attendre. La jeune fille, cadre dans une banque du secteur privé, s’affairait à taper un SMS sur son nouvel iPhone.
Elle était plutôt lente à taper, mais nous savions ce qui se passait.
Elle était en train de montrer son nouvel iPhone à 1 000 euros, un objet très convoité.
Nous l’avions vue arriver à la banque avec son mari qui conduisait un SUV noir brillant et modifié.
Elle et son mari étaient jeunes… probablement au début de la trentaine. Comme je l’ai appris d’elle, il était courtier immobilier dans la ville. Même si leurs revenus doivent être en baisse dans un marché du logement et de l’emploi fragiles, leurs dépenses ne reflétaient pas la crise.
« Qu’est-ce qui se passe ici ? » Ai-je demandé à mon cousin.
« Ce ne sont pas les seules personnes ici à arborer un iPhone et une voiture de luxe », m’a-t-il répondu.
« Et d’ailleurs, qui ne possède pas un iPhone ou une grosse voiture de nos jours ? » a-t-il poursuivi. « Dans un monde où les revenus augmentent, où les prêts sont faciles, acheter des choses chères est tellement facile. Vous ne trouvez pas ?
Moi ? Je n’ai pas d’iPhone… ni de SUV. Je me débrouille bien avec mon vieux Nokia et une Alto.
Mais j’ai probablement une chose que ces consommateurs habituels n’ont pas : la maison dans laquelle je vis est entièrement payée. De plus, je n’ai pas un euro de dette.
Je pourrais acheter un iPhone ou une nouvelle voiture demain. Je n’aurais pas besoin de m’endetter pour le faire. Mais je ne le ferai pas… Pourquoi ?
Parce que ces choses coûteuses n’ajouteront rien à mon actif. Elles ne feront qu’augmenter mon passif. De plus, ces choses ne me rendront pas le moins du monde plus heureux.
Je serais le même gars que j’étais avant… seulement plus pauvre !
Vous voyez, je n’essaie pas de suivre mes pairs – avec leurs téléphones et voitures de luxe, et un nouvel emploi mieux rémunéré tous les six mois.
En fait, je fais le contraire. Je réduis mes dépenses.
J’essaie d’être minimaliste.
Réfléchissez à ceci… À quoi servent toutes ces possessions, en réalité ? Vous ne pouvez pas les emporter avec vous lorsque vous mourrez.
Au contraire, la vérité sur la vie est qu’après un certain temps, vos possessions matérielles ne vous appartiennent pas… Vous leur appartenez.
Je n’ai pas besoin d’une grosse voiture pour prétendre que « j’y suis arrivé ». C’est ridicule !
Quoi qu’il en soit, cela m’amène à l’idée principale de cet article.
Pour quelle raison épargner et investir ?
Lorsque vous serez plus âgé (si vous ne l’êtes pas déjà), à quoi vous servira l’argent que vous épargnez et investissez maintenant ?
Jonathan Clements, le très respecté chroniqueur du Wall Street Journal, qui a pris sa retraite en 2008 après avoir écrit 1 008 chroniques pour le journal, a déclaré que votre épargne peut offrir 3 avantages clés :
1. Si vous avez de l’argent, vous n’avez pas à vous en soucier
Ce n’est pas quelque chose qui est garanti.
J’ai vu beaucoup d’hommes riches qui sont toujours inquiets pour leurs finances.
Cependant, l’idée réelle est que si vous épargnez et investissez avec diligence, vous devriez atteindre le point où les soucis d’argent sont relativement rares.
2. L’argent peut vous donner la liberté de poursuivre vos passions
Lorsque vous imaginez votre indépendance financière, que voyez-vous ?
Profiter pleinement de votre vie, puisque vous avez veillé à ce que les besoins de votre famille soient satisfaits ?
Voyager dans le monde entier ?
Travailler à une cause qui vous passionne ?
Épargner et investir peuvent vous aider à atteindre une mukti (liberté) complète de tous vos soucis financiers, afin que vous puissiez atteindre une paix d’esprit totale et poursuivre vos passions.
3. L’argent peut vous permettre de passer du temps avec vos amis et votre famille
Pourquoi vivons-nous tous ? Lorsque j’avais un emploi, la meilleure partie de mes heures d’éveil était lorsque je rentrais à la maison le soir… pour retrouver ma famille.
Aujourd’hui, je reste avec eux 24 heures sur 24, 7 jours sur 7, tout en prenant soin d’eux financièrement.
Des recherches ont montré que le fait de passer régulièrement du temps avec ses amis et sa famille peut améliorer considérablement son bonheur. Et l’argent peut vous aider à cet égard.
Si vous n’avez pas besoin de travailler ou si vous ne travaillez qu’à temps partiel, cela vous permet de passer plus de temps avec votre famille et vos amis, de partir régulièrement en vacances avec eux et de passer d’autres moments de qualité en leur compagnie.
Quoi qu’il en soit, comme l’a également dit Clements, vous n’avez généralement pas besoin de millions d’euros sur votre compte bancaire pour passer du temps avec vos amis et votre famille ou pour poursuivre vos passions.
Mais pour y parvenir, la fille que j’ai rencontrée dans cette banque privée doit renoncer à son portable et à sa voiture clinquants.
Plus vite elle comprendra ce qu’est l’épargne versus les dépenses, plus vite elle pourra commencer à vivre comme un oiseau libre… même si elle n’a pas plusieurs millions d’euros en banque.
Alors si vous êtes mécontent de la façon dont votre vie financière se déroule, voici mon conseil…
Oubliez de dépenser encore plus d’argent au centre commercial – et passez plutôt plus de temps avec vos amis tout en économisant et en investissant de l’argent régulièrement.
Au bout du compte, votre compte en banque vous semblera peut-être encore insuffisant, mais votre vie sera beaucoup, beaucoup plus riche.
C’est là tout l’intérêt de d’épargner et d’investir.
Initialement publié par l’investisseur prospère (Safal Niveshak).