Battre le marché boursier est le saint Graal pour de nombreux investisseurs, et ce n’est pas difficile.
Vous pouvez essayer de battre le marché par la chance, tout comme vous pouvez gagner à la loterie de l’EuroMillions par simple chance. Mieux encore, vous pouvez battre le marché par la connaissance et la discipline. Je vais vous montrer comment.
L’investisseur moyen a en fait très peu de chances de battre le marché. De nombreuses personnes laissent leurs émotions (principalement l’avidité, la peur et l’impatience) les empêcher de faire les bonnes choses. D’autres sont la proie des arguments de vente de Wall Street. D’autres encore, malheureusement, ne savent tout simplement pas ce qu’ils font.
La plupart des experts considèrent l’indice Standard & Poor’s 500 (S&P 500) comme « le marché ». Certaines études indiquent que seul un investisseur sur 20 parvient à battre cet indice sur de longues périodes. Cela inclut les professionnels.
La preuve : L’étude DALBAR la plus récente a révélé qu’au cours des 30 années civiles se terminant en décembre 2021, l’indice Standard & Poor’s 500 a eu un taux de rendement composé de 10,65 %. Au cours de cette même période, l’investisseur moyen dans des fonds communs de placement en actions américaines n’a obtenu que 7,13 %.
Cependant, si vous avez des attentes raisonnables et que vous n’exigez pas de résultats immédiats, battre le marché est un jeu d’enfant !
10 façons de battre le marché
1. L’effet de levier
Le moyen le plus évident de battre l’indice est l’effet de levier. Bien sûr, investir avec de l’argent emprunté est risqué, mais c’est le cas pour tout investissement. Si vous investissez 10 000 € de votre propre argent et ajoutez une marge de 10 %, 11 000 € vont travailler pour vous. Après le coût de l’emprunt, cela peut probablement ajouter 0,2 à 0,4 point de pourcentage à votre rendement annuel à long terme.
Mais j’espère que vous n’en abuserez pas trop. N’utilisez pas un effet de levier supérieur à 25 %. Cela pourrait ajouter plus de 1 % à votre rendement à long terme sans trop de risque d’appel de marge.
2. Un fonds valeur
Vous en voulez davantage ? Laissez tomber l’indice S&P 500 et remplacez-le par un fonds de valeur à grande capitalisation tel que le Vanguard Value Index (VIVAX). Sur le long terme, cela augmentera (du moins d’après l’historique) votre rendement attendu de 1 %.
3. L’immobilier coté (REIT)
Une autre façon d’obtenir ce point de pourcentage supplémentaire est d’investir dans un fonds REIT comme le Vanguard REIT Index Fund (VGSIX). Vous obtiendrez ainsi un rendement basé sur les dividendes dans une catégorie d’actifs qui n’est pas fortement corrélée au marché boursier global.
4. Les petites entreprises
Si vous voulez une puissance supplémentaire à long terme pour laisser l’indice S&P 500 dans la poussière, placez votre argent dans un fonds tel que le Vanguard’s Small Cap Index Fund (NAESX). Sur le long terme, les actions de petite capitalisation ont surpassé le marché environ la moitié du temps. Il s’agit d’un choix particulièrement judicieux pour les jeunes investisseurs.
5. Les actions valeur des petites entreprises
Si vous voulez essayer d’aller encore plus loin, remplacez par les actions de valeur des petites capitalisations avec un fonds tel que le Vanguard Small-Cap Value Fund (VISVX). Au cours des 80 dernières années, cette classe d’actifs a battu l’indice S&P 500 de trois points de pourcentage par an.
6. Les actions internationales valeur
Allez au-delà des frontières des États-Unis. Les actions internationales de valeur à grande capitalisation, disponibles dans le Vanguard International Value Fund (VTRIX), ont à peu près le même avantage historique que les actions américaines de valeur des grandes capitalisations.
7. Les actions internationales de valeur des petites capitalisations
Les actions internationales de valeur à petite capitalisation, comme leurs homologues américaines, ont historiquement battu l’indice S&P 500 d’environ trois points de pourcentage sur le long terme. Le Wisdom Tree International Small Cap Dividend ETF (DLS), vous permet d’accéder facilement à cette classe d’actifs.
8. Les actions des marchés émergents
La plupart des experts s’attendent à ce que les actions des marchés émergents battent l’indice S&P 500. Cela ne se produit pas chaque année ni même chaque décennie, bien sûr. Mais au cours des années 2000, les actions des marchés émergents ont surclassé l’indice S&P de plus de 10 points de pourcentage par an. Il n’est pas déraisonnable d’espérer un avantage à long terme de 2 à 3 %.
9. Une combinaison de chacun des fonds mentionnés
Faites ce que je fais avec la partie actions de mon propre portefeuille : investissez dans l’indice S&P 500 ainsi que dans chacune des autres classes d’actifs que j’ai mentionnées. J’ai appris de la communauté universitaire, et j’ai confirmé avec les meilleures données à long terme que j’ai pu trouver, que cette combinaison bat l’indice Standard & Poor’s 500 d’environ 2 % par an sans aucune volatilité supplémentaire. Plus de gain sans plus de douleur – une combinaison que je trouve très attrayante à 69 ans.
Voici la performance des 7 fonds listés dans cet article. Depuis 2000, 5 d’entre eux ont réussi à battre le marché.
10. Utilisez des fonds à faible coût
Quelle que soit l’approche que vous utilisez, réalisez-la avec des fonds à faible coût, et non avec des actions individuelles. Je discute avec des investisseurs depuis plus de 50 ans, et la plupart d’entre eux ont cru pouvoir choisir des actions qui battent le marché. Pourtant, je n’en ai jamais rencontré un seul capable d’élaborer une stratégie de sélection d’actions qui batte le marché de manière fiable.
Peut-être serez-vous le premier à le faire. Mais n’oubliez pas ceci : Une récente loterie nationale qui a produit deux gagnants a également produit 175 millions de perdants – et bien plus encore si l’on compte tous les tirages dans lesquels chaque joueur a été perdant.
Vous pouvez faire beaucoup mieux que cela, et vous savez maintenant comment.
Ces informations sont fournies librement par PaulMerriman.com.