Construire votre patrimoine
sereinement

Mon champ de compétence couvre les domaines suivants :

• Le conseil en investissement financier sur assurance vie, PEA, compte-titres
• Le conseil en investissement immobilier indirect (SCPI, SCI, foncières cotées)
• Le conseil dans la gestion et l'allocation globale de votre patrimoine
• Les plans d’épargne retraite (PER)
• Les investissements éthiques, responsables ou durables
• Les placements alternatifs, tels que l'or, les crypto-actifs, le private equity
• La préparation de la transmission et l'optimisation de la fiscalité
• Les contrats Luxembourgeois et Irlandais (assurance vie, capitalisation)
• La gestion conseillée de vos investissements dans le temps, la réalisation d'arbitrages pour votre compte dans certains cas

Il n'y a pas de niveau de patrimoine minimum.

Si vous partez de zéro, l'accompagnement vous permettra d'éviter les erreurs fréquentes et de construire des bases solides dès le départ.

Si vous disposez déjà d'un patrimoine, il vous permettra d'optimiser votre stratégie, d'identifier d'éventuelles améliorations et de vérifier que vos investissements sont réellement adaptés à vos objectifs.

Dans les deux cas, l'objectif est le même : vous aider à prendre de meilleures décisions pour votre patrimoine.

Je facture directement des honoraires de conseil à mes clients.

Je ne perçois aucune commission sur les produits ou solutions que je recommande. Cela me permet de délivrer un conseil réellement indépendant, sans conflit d'intérêts.

Au fil des années, j'ai construit ma propre philosophie d'investissement, qui repose essentiellement sur 3 piliers :

• Les recherches académiques et les publications universitaires et scientifiques
• Les travaux des chercheurs et investisseurs les plus reconnus, dont les conclusions ont été validées sur plusieurs décennies.
• Mes propres analyses de données menées sur de grandes périodes temporelles, afin d'atténuer l'impact des cycles (la plupart des investisseurs raisonnent à court terme, à partir du cycle en cours, ce qui conduit généralement à des raisonnements biaisés et à des stratégies inadaptées dès lors que nous changeons de cycle).

Tout ce que je conseille se situe au croisement de ces 3 piliers, ce qui me permet de délivrer des recommandations rationnelles, objectives et fondées sur des éléments concrets et vérifiables.

En conséquence, ma philosophie se distingue de celle des vendeurs de produits ayant davantage pour objectif d'augmenter leurs commissions perçues que d'agir dans l'intérêt de leurs clients.

En prenant le temps d'échanger avec vous et d'être à l'écoute, afin de cerner du mieux possible :

• Votre situation financière
• Vos objectifs à court et à long terme
• Votre niveau de connaissance et d'expérience
• Votre tolérance face au risque
• Votre capacité à évoluer en autonomie

Toute stratégie d'investissement doit prendre en compte l'ensemble de ces facteurs, qui sont propres à chacun, afin d'être en adéquation avec votre situation particulière et avec vos objectifs.

En tant que Conseiller en Investissement Financier indépendant, je suis libre de travailler avec toute la gamme des produits financiers existants. Contrairement aux conseillers non indépendants, je ne suis pas limité à la seule gamme de produits d'un ou plusieurs partenaires, car je n'ai aucun partenariat d'aucune sorte avec les sociétés qui commercialisent des fonds, ni avec aucun courtier.

L'indépendance du conseil permet ainsi d'élargir au maximum la gamme des solutions accessibles, en "architecture ouverte".

Dans mes recommandations, je privilégie les coûts les plus faibles, un couple rendement/risque cohérent, la simplicité et la robustesse des solutions.

Chaque situation est différente et nécessite une étude précise, ainsi qu'une réponse particulière adaptée. Je ne conseille donc pas la même chose à tous mes clients, ni dans les mêmes proportions.

Je possède les statuts de Conseiller en Investissements Financiers (CIF) et d'Intermédiaire en Assurance (IAS).

Le statut de CIF est le seul reconnu par l'AMF pour délivrer des conseils en investissement financier. Il impose des conditions de formation, de certification, d'immatriculation et le respect d'une déontologie stricte.

Le terme "Conseiller en Gestion de Patrimoine" désigne une famille de professions liées au patrimoine, mais ne constitue pas un statut réglementaire.

Les deux sont possibles, mais je travaille essentiellement à distance, en visio. Cela permet de se synchroniser facilement, et la visio permet une qualité d’échange identique au présentiel.
Toutefois, si vous passez vers chez moi ou que je me rends dans votre région, nous pouvons aussi prévoir un rendez-vous physique.

Tout dépend de votre situation et de votre patrimoine actuel. Si vous êtes curieux et posez beaucoup de questions (étant moi-même passionné, j’adore ce type de clients), cela peut aussi rallonger un peu la durée de l’accompagnement. Pour vous faire une idée, si vous partez de zéro, entre 3 et 5 sessions devraient suffire. Si vous avez déjà un patrimoine, et que l’ensemble est plus complexe, il faudra probablement compter entre 5 et 10 sessions.
À noter : je ne facture pas le nombre de sessions. L’important est simplement de pouvoir traiter tout ce qui doit l’être. On prendra pour cela le temps nécessaire.

Si vous détenez déjà des investissements depuis de nombreuses années, rien ne vous empêche de les conserver, si vous le souhaitez.

En revanche, je pourrais réaliser un "audit" de vos précédents investissements, afin de vous donner des éléments vous permettant de décider s'il vaut mieux les conserver, ou bien repartir sur une base plus propre (c'est parfois le cas lorsque vos investissements comportent des frais trop élevés, et que vos contrats ne sont pas modulables/transférables).

Cela dépendra aussi de votre situation, de votre âge… Vous restez toutefois libre de choisir si vous souhaitez les conserver.

Bien sûr que non. Je suis là pour vous conseiller et pour être force de proposition. Mais c'est vous qui avez le dernier mot.

Je propose, vous décidez.

Absolument, et même plusieurs années après. Toutes les questions que vous pourriez avoir suite à l'accompagnement sont incluses dans le support : je ne vous facturerai pas une question que vous me poseriez 6 mois ou 3 ans après l'accompagnement. Si votre situation a changé depuis l'accompagnement, nous pourrons faire un point pour voir s'il est pertinent de modifier votre stratégie.

Dans ce cas, vous êtes libre d'interrompre l'accompagnement à tout moment.

Je ne souhaite pas être rémunéré par des clients qui ne seraient pas pleinement satisfaits de mon travail. C'est pourquoi je propose, sans aucune condition, le remboursement intégral des honoraires jusqu'à un mois après le début de l'accompagnement.

Vous pouvez ainsi démarrer sereinement, découvrir ma manière de travailler et vérifier qu'elle correspond à vos attentes. Si ce n'est pas le cas, vous pouvez mettre fin à l'accompagnement et être remboursé intégralement.