Gestion conseillée : investissez
librement, avec les conseils
d’un expert
Des stratégies d’investissement rigoureuses, un accompagnement personnalisé et des honoraires de conseil très compétitifs.
Avec Alti Patrimoine, bénéficiez de l’expertise d’un conseiller indépendant tout en conservant la maîtrise de vos investissements.
Le meilleur de la gestion libre et de la gestion pilotée
Pourquoi choisir entre gérer seul son patrimoine et en déléguer entièrement la gestion ?
La gestion conseillée vous permet de conserver le contrôle de vos investissements tout en bénéficiant d’un accompagnement professionnel.
Je construis votre stratégie, sélectionne les investissements et assure le suivi de votre portefeuille. Vous restez maître des décisions.
Des allocations fondées sur la recherche académique
Mon approche s’appuie sur les publications académiques, l’analyse des données financières et des principes éprouvés, comme la simplicité et la diversification.
Plutôt que de chercher à prédire les marchés, je privilégie des stratégies robustes, conçues pour traverser différents environnements économiques.
L’objectif : obtenir le meilleur équilibre possible entre rendement espéré, risque et coûts, en s’adaptant à votre situation.
Les performances de la gestion conseillée
Découvrez les performances historiques de mes portefeuilles modèles, selon les enveloppes d’investissement et pour différents niveaux de risque.
| Profil | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Depuis 3 ans | Depuis 5 ans |
|---|
Les performances présentées sont des performances historiques reconstituées, calculées à partir des rendements passés des supports sélectionnés par Alti Patrimoine et des pondérations retenues pour chaque profil de risque.
Les performances sont présentées nettes des frais internes des supports, des frais de gestion du contrat (le cas échéant) et des honoraires de conseil, mais hors fiscalité et autres frais éventuels non intégrés aux calculs.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Tout investissement comporte un risque de perte en capital.
Les performances cumulées sur 3 et 5 ans sont calculées par capitalisation des rendements annuels, sur la base d’une hypothèse de rééquilibrage annuel des portefeuilles. Les résultats effectivement obtenus peuvent varier selon les conditions propres à chaque investissement.
Un suivi qui fait toute la différence
Une bonne stratégie ne consiste pas à modifier son portefeuille à chaque mouvement de marché, ni à avoir 50 lignes en portefeuille.
Elle consiste à prendre les bonnes décisions, au bon moment, et à savoir ne rien changer lorsque cela se justifie.
Gérer seul un patrimoine financier important n'est pas évident. Entre les émotions, le bruit médiatique et les conseils contradictoires, il est difficile de savoir quelle stratégie adopter, quels investissements privilégier et comment prendre les bonnes décisions sur le long terme.
Placez votre patrimoine sur une trajectoire rationnelle : j’assure personnellement le suivi de vos investissements, vous propose les ajustements nécessaires et reste disponible lorsque vous en avez besoin.
Une allocation sur mesure, un interlocuteur unique et un accompagnement dans la durée. Simplicité et efficacité.
Des honoraires de conseil très réduits
Je constate régulièrement que les frais prélevés sur les placements financiers dans les réseaux bancaires traditionnels restent excessifs. Or, ces frais viennent directement réduire les rendements des investisseurs. Je suis convaincu qu'un conseil financier de qualité ne devrait pas engloutir une part importante de ces rendements.
C'est pourquoi j'ai fait le choix d'un modèle simple : des honoraires de 0,20 % TTC par an sur les encours accompagnés, sans aucune rémunération liée aux produits recommandés, dans le respect d'un conseil indépendant au sens de la réglementation.
Mon ambition est simple : proposer l'une des meilleures offres de gestion conseillée du marché, en combinant des stratégies d'investissement rigoureuses, un accompagnement personnalisé et des honoraires particulièrement attractifs.
Je conserve la même exigence de maîtrise des coûts, en privilégiant les courtiers, assureurs et supports d'investissement parmi les moins coûteux du marché.
Sur le long terme, ces différences de frais peuvent représenter des sommes considérables. Voici une simulation pour en mesurer l'impact sur votre patrimoine.
L'impact des frais sur votre patrimoine
Hypothèses
Comparaison des frais
| Frais annuels | Alti Patrimoine | Autre acteur du conseil |
|---|---|---|
| Frais de conseil | ||
| Frais des supports | ||
| Total des frais | ||
| Rendement net¹ |
Évolution de votre capital
(1) Rendement annuel net des frais de conseil et des supports d’investissement, hors frais de transaction, fiscalité et éventuels frais d’enveloppe. Calcul réalisé sur la base d’un rendement brut hypothétique constant de 7 % par an.
(2) Les frais des supports de 1,06 % correspondent à la moyenne des frais courants des fonds français ouverts au public en 2025 publiée par l’AMF. Les frais de conseil de 0,80 % constituent une hypothèse illustrative, et non une moyenne officielle du marché.
Avertissement : Simulation non contractuelle, réalisée à titre illustratif. Les performances futures ne sont pas garanties et les investissements présentent un risque de perte en capital.
À qui s'adresse cet accompagnement ?
Aux particuliers et dirigeants d'entreprises disposant d'un patrimoine financier d'au moins 100 000 €.
La gestion conseillée est possible sur comptes-titres, PEA ainsi que sur les contrats d'assurance-vie internationaux (Irlande, Luxembourg).
Confiez vos investissements à une méthode, pas à des prévisions
Vous souhaitez bénéficier d'une stratégie plus rigoureuse, de frais maîtrisés et d'un véritable suivi personnalisé ?
Échangeons sur votre patrimoine. Le rendez-vous est gratuit et sans engagement.